Modelové případy k výkladu pojmu klient při poskytování vybraných bankovních služeb

V reakci na právní nejistotu ze strany bank, jakým způsobem přistupovat ke konkrétním situacím při poskytování vybraných bankovních služeb, přistoupil Finanční analytický úřad k vydání tohoto obecného stanoviska. Stanovisko k výkladu příslušných ustanovení zákona č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů (dále jen „AML zákon“) bylo konzultováno s Českou národní bankou.

Stanovisko vychází ze dvou otázek

• Má banka povinnost provést identifikaci osob v těchto případech?
• Má banka považovat tyto osoby za osoby jednající jménem klienta v daném obchodu…